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Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) son una excelente manera de obtener ingresos pasivos a largo plazo. Estas acciones inmobiliarias son únicas porque pagan más del 90% de sus ingresos por alquiler en forma de dividendos cada año. Esto es a cambio de una reducción de los impuestos corporativos.
Tenga en cuenta que el tratamiento fiscal varía según las circunstancias individuales de cada cliente y puede cambiar en el futuro. El contenido de este artículo tiene únicamente fines informativos. No pretende ser ni constituye ningún tipo de asesoramiento fiscal.
Me gustaría analizar tres tipos principales de fideicomisos en particular. caja grande tritax (LSE:BBOX), REIT de vivienda social (LSE:SOHO) y REIT de ingresos de supermercado (LSE:SUPR). Con una rentabilidad por dividendo a plazo superior al 5,6%, sin duda ofrece un mejor potencial de dividendos que otras empresas a corto plazo. FTSE100 KK.
Descubra por qué estas son las principales acciones a considerar.
trío superior
Cada una de estas acciones tiene beneficios únicos que las hacen perfectas para generar ingresos pasivos a largo plazo. Para Tritax Big Box, incluye:
- Una cartera diversa que consta de aproximadamente 700 activos.
- Exposición a mercados de crecimiento a largo plazo como el comercio electrónico.
- Una base de inquilinos de alta calidad como Amazonas, tesco y montaña de hierro.
- Deuda baja (relación préstamo-valor inferior al 33%).
Los REIT de vivienda social tienen una serie de características únicas, que incluyen:
- Se centra en el mercado de viviendas sociales para necesidades especiales (SSH) ultraprotegidas.
- El riesgo de desocupación es bajo porque la demanda de vivienda supera la oferta.
- Los inquilinos son asociaciones y consejos de vivienda y el alquiler se financia con cargo al presupuesto de la seguridad social.
- El 100% de sus contratos están indexados a la inflación.
comida para pensar
Los REIT de Supermarket Income, por otro lado, se benefician de:
- Iniciativas en el sector minorista de alimentación, casi a prueba de recesión.
- Una serie de excelentes supermercados, incluidos Tesco, sainsbury’sWaitrose y Aldi están en los libros.
- Evite riesgos en su viaje de compras en línea con una cartera que incluye tiendas omnicanal.
- Exposición a mercados de crecimiento estructural debido al rápido crecimiento de la población del Reino Unido.
Entonces, ¿cómo se traducen estas propiedades en las previsiones de dividendos del año fiscal actual para estos REIT? Echemos un vistazo:
| participación en dividendos | Años de crecimiento ininterrumpido de dividendos | rendimiento de dividendos a plazo |
|---|---|---|
| caja grande tritax | 5 | 5,6% |
| REIT de vivienda social | 1 | 7,8% |
| REIT de ingresos de supermercado | 7 | 7,4% |
Como puede ver, el rendimiento es el más bajo. casi dos veces la corriente FTSE100 Promedio 3%. Social Housing tampoco ha reducido nunca su dividendo anual, mientras que Supermarket Income ha aumentado su dividendo cada año desde que cotizó en la bolsa de valores de Londres en 2019.
Entonces, ¿qué sigue?
Sin embargo, el rendimiento pasado no garantiza rendimientos futuros. Además, los dividendos de cada uno de estos REIT pueden verse afectados por el aumento de las tasas de interés, lo que eleva los costos de endeudamiento.
Estas empresas también pueden encontrar problemas más específicos. Debido a la crisis económica, las tasas de ocupación en algunas de las instalaciones logísticas de Tritax pueden disminuir. Los cambios en la financiación de viviendas con apoyo pueden afectar los ingresos y dividendos de un REIT de vivienda social. Además, si se aceleran las compras de comestibles en línea, los ingresos de los supermercados también pueden disminuir.
Sin embargo, las acciones de ingresos pasivos que compran los inversores conllevan riesgos. Y, en general, creo que estos REIT tienen las herramientas para seguir proporcionando dividendos que superen al mercado en el largo plazo.
