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Con una inversión de suma global, los inversores podrían comenzar un viaje con acciones y acciones de ISA que eventualmente podrían verlos ser totalmente independientes financieros.
Hablando personalmente, no quiero arriesgarme con mi retiro confiando en la pensión estatal. El tamaño del beneficio que recibo, junto con la edad a la que puedo aprovecharlo, es cada vez más incierto a medida que el Reino Unido lucha por financiar su población de ancianos de rápido crecimiento.
Así que tengo un plan para construir riqueza a largo plazo. Es una estrategia que, para los inversores con una suma global de £ 20,000 hoy en día, podría proporcionar un ingreso pasivo mensual por encima de £ 3,000.
Ta-ta, taxista
El primer paso que he dado es invertir en un producto eficiente en impuestos como las acciones y las acciones de ISA. De esta manera, he logrado mantener las ganancias de capital y el interés de dividendos que recibo de las manos del Taxman.
Durante décadas de inversión, esto puede sumar decenas de miles de libras, tal vez más.
El gerente de activos Netwealth le dijo recientemente a la Financiero Veces que un contribuyente de tasa adicional que invierte £ 100,000 en acciones y acciones que ISA, basada en un rendimiento anual promedio de 5.9% en 10 años, ahorraría una enorme £ 44,000 en impuestos.
Tenga en cuenta que el tratamiento fiscal depende de las circunstancias individuales de cada cliente y puede estar sujeto a cambios en el futuro. El contenido en este artículo se proporciona solo para fines de información. No está destinado a ser, tampoco constituye ninguna forma de asesoramiento fiscal. Los lectores son responsables de llevar a cabo su propia diligencia debida y de obtener asesoramiento profesional antes de tomar decisiones de inversión.
Un gran ingreso pasivo
Lo siguiente que he hecho es construir una cartera diversificada de acciones, fondos y fideicomisos con mi ISA. Tengo alrededor de 10-15 empresas que abarcan una multitud de sectores y regiones. También he buscado una combinación de valor, dividendos y acciones de crecimiento.
Al difundir mi inversión de esta manera, estoy aumentando mis posibilidades de lograr un crecimiento estable de la cartera a largo plazo mientras equilibro los riesgos potenciales.
Con esta estrategia, creo que un retorno anual promedio del 8,5% es un objetivo realista y alcanzable. Esta figura se encuentra en el punto medio entre el FTSE 100El rendimiento promedio histórico a largo plazo de alrededor del 7%, y el S&P 500El rendimiento promedio más alto de aproximadamente el 10%.
El rendimiento pasado no es garantía de ganancias futuras. Pero los inversores que pueden lograr ese rendimiento del 8.5%, con una inversión de £ 20k, y una recarga adicional de £ 300 cada mes, tendrían acciones y acciones de ISA por valor de £ 749,061 después de 30 años.
Luego podrían disfrutar de un ingreso mensual saludable de £ 3,121 al mes cambiando esto en acciones de dividendos que unen 5%. Esta es la próxima etapa de mi propio plan de inversión.
Una confianza superior
Una forma simple y rentable de alcanzar este objetivo podría ser considerando una inversión en un fideicomiso. Alianza Witan (LSE: ALW) – que está a punto de ser promovido al FTSE 100 desde el FTSE 250 – Es una de esas inversiones agrupadas en la que estoy pensando hoy.
Este es uno de los fideicomisos de inversión más grandes del Reino Unido después de la reciente fusión de Alliance Trust y Witan Investment Trust. Tiene activos totales de alrededor de £ 5.5 mil millones, y posee acciones en más de 230 empresas.
Estas acciones se extienden de todas partes, por la industria y la región, como se muestra a continuación. Esto ayuda a los inversores a administrar el riesgo, así como a obtener exposición a una amplia variedad de oportunidades de inversión.
En el lado negativo, la confianza tiene una exposición significativa a sectores cíclicos como tecnología, industrias y finanzas. Esto puede resultar en un desempeño decepcionante durante las recesiones económicas.
Pero a largo plazo, soy optimista de que puede continuar dando un rendimiento saludable. Es por eso que está cerca de mi lista de compras ISA hoy.
