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FTSE 100 Administrador de inversiones M&G (LSE: MNG) sigue siendo una de mis mejores acciones de ingresos pasivos.
Estas son acciones elegidas de mi parte por su capacidad de generar dividendos anuales muy altos sin mucho esfuerzo.
Si estos rendimientos se invierten en las acciones que las pagaron, “dividendos compuestos”, sus ingresos anuales pueden ser muy altos.
Mi objetivo es devolver este ingreso a la vida, cada vez más, al tiempo que reduce mi compromiso laboral semanal.
Cualidades importantes de mis acciones de ingresos pasivos
El punto de partida para mi primer proceso de detección de participación de ingresos pasivos es un rendimiento anual de más del 7%.
Esta cifra compensa el riesgo adicional asociado con la inversión en acciones, en lugar de la “tasa libre de riesgos” de los bonos del gobierno del Reino Unido. El rendimiento actual de estos enlaces es del 4.5%.
El segundo factor que quiero es un precio de acciones infravalorado. Raramente vendo acciones de ingresos pasivos, pero si ese es el caso, no quiero perder.
Los precios de las acciones subestimados reducen la probabilidad de que esto suceda en mi experiencia. Por el contrario, este evento aumentará sus posibilidades de obtener ganancias de existencias.
La base para ambos es el potencial de crecimiento de los ingresos, la tercera calidad que busco en las tenencias de ingresos pasivos. En última instancia, esto es lo que aumenta el precio de las acciones y los dividendos de una empresa con el tiempo.
¿Cuál es la tasa de existencias basada en estos estándares?
M&G tiene uno de los rendimientos más altos en el stock de índice FTSE. Actualmente, es del 9.5%. Esto es más del doble del rendimiento promedio de FTSE100 de 3.5%, casi tres veces FTSE 250‘S 3.3%
Además, los analistas predicen que el dividendo de la compañía aumentará de 19.7p en 2025 a 20.7p, 21.3p en 2026 y 22.9p en 2027.
La compañía también me parece muy subestimada. Más específicamente, utilizando el número de otros analistas y mis propios números, el análisis de flujo de efectivo con descuento muestra que el 54% actualmente está subestimado.
Esto significa que su valor razonable es teóricamente £ 4.52. El riesgo para esto es un resurgimiento de los costos de vida que podría dar lugar a que los clientes cancelen sus políticas.
Sin embargo, se han cumplido los criterios de inversión finales: los analistas predicen que los ingresos aumentarán en un 26,7% cada año, hasta finales de 2027.
¿Cuánto ingreso pasivo puedes generar?
Los inversores que consideran las acciones de £ 11,000 (ahorro promedio del Reino Unido) en M&G ganarán £ 1,045 en su dividendo de primer año.
Con el mismo rendimiento promedio, esto aumentará a £ 10,450 después de 10 años y £ 31,350 después de 30 años.
Sin embargo, el uso del proceso de dividendos combinados antes mencionado aumenta estos números significativamente.
Hacer esto con el mismo rendimiento promedio del 9.5% generará un dividendo de £ 17,337 en 10 años, en lugar de £ 10,450. Y 30 años en la misma base, esto aumenta a 177,043 libras en lugar de 31,350 libras.
Con las £ 11,000 iniciales incluidas, M&G Holdings tiene un valor de £ 188,043. Esto significaría que para entonces pagaría £ 17,864 en ingresos pasivos cada año.
En mi opinión, dada la subvaloración del precio de las acciones, los grandes rendimientos y los altos pronósticos de ganancias, compraré más acciones de M&G pronto.
