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La inversión en dividendos es una forma común de generar ingresos pasivos, aprovechando las empresas exitosas con un historial de ganancias que devuelven a los accionistas.
Esta es una estrategia flexible que se puede ajustar para adaptarse a la situación financiera de cada inversor. En este ejemplo, estoy usando un total de £ 20,000, pero el mismo principio aplica si alguien comienza con una cantidad menor o mayor.
Naturalmente, el nivel de ingresos generados dependerá de la cantidad de capital invertido.
Ruta a £ 1k por mes
Los inversores del Reino Unido pueden dirigirse de manera realista a una cartera con un rendimiento promedio de dividendos de alrededor del 7%. Esto significa que su ingreso pasivo inmediato de alrededor de £ 1,400 al año comienza en £ 20,000 o alrededor de £ 117 al mes.
Pero la verdadera magia ocurre a través del interés compuesto. Al reinvertir los dividendos, su cartera puede crecer constantemente con el tiempo. Suponiendo que se retiene el rendimiento, tardará unos 30 años en que esas £ 20,000 sean agravados a alrededor de £ 180,000.
Una vez que ese hito alcanza sus cambios de ingreso pasivo por completo. Un rendimiento del 7% costaría alrededor de £ 12,600 al año o más de £ 1,000 al mes. Es un ingreso secundario puramente guapo de los dividendos y no requiere la venta de acciones.
Por supuesto, muchas personas (incluido yo mismo) pueden no querer esperar 30 años. Al dar £ 100 adicionales al mes, puede lograr ese mismo objetivo en aproximadamente 20 años. La fusión de nuevos ahorros y dividendos de reinversión acelera drásticamente el crecimiento, lo que indica que incluso las inversiones adicionales modestas pueden reducirse durante años desde la línea de tiempo.
Un ejemplo
Una cepa que creo que se ajusta a esta estrategia es Grupo de fénix (LSE: PHNX). Es un importante consolidador en el campo del seguro de vida, especializado en la gestión de libros de negocios cerrados y recompensando a los accionistas. Por el momento, ofrece un rendimiento significativo del 8%, con dividendos que aumentan constantemente durante el noveno año consecutivo, con un promedio del 3%.
¿Cuáles son los principales inconvenientes? Ahora no es rentable y es abrumado por los hábitos de la contabilidad de seguros y la gestión de los antiguos fondos de vida. Su balance también muestra £ 4.18 mil millones en deuda, lo cual es importante. Si los ingresos se reducen aún más, los dividendos corren el riesgo de reducciones.
Sin embargo, esto se compensa con £ 4 mil millones en el flujo de efectivo operativo, respaldando grandes pagos. Mientras tanto, su valor empresarial es de £ 11.3 mil millones, con la capitalización de mercado aumentando un 32.7% durante el año pasado, lo que indica la confianza de los inversores.
Las opiniones recientes de los corredores son cooperativas. 6 de junio, Bancos alemanes Actualicé mi Phoenix a una compra a un precio objetivo de 720p. Citigroup Incluya una recomendación de compra similar a fines de mayo. También se alienta que el sector europeo de seguros de vida está en camino y lidera una fuerte posición de solvencia y una demanda constante de productos de ahorro a largo plazo.
La imagen completa
Phoenix es solo un ejemplo. FTSE 100 Aloja muchas acciones de dividendos de chips azules en sectores como energía, telecomunicaciones, finanzas y productos básicos de consumo. Muchos de ellos ofrecen rendimientos de más del 6% y tienen un historial de pago por un período de varios años. Al diversificar estas tenencias en 10 o 15, los inversores pueden reducir los riesgos inherentes de la empresa al tiempo que logran altos rendimientos promedio.
Para mí, esta es una de las formas más simples y confiables de trabajar hacia mi segundo ingreso. Puede que no sea tan atractivo como perseguir la próxima nave de croquet de alta tecnología, pero es una estrategia basada en un historial de flujo de caja confiable y dividendos sólidos.
