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Se necesitan menos de un mes en alcanzar la fecha límite anual de contribución de ISA y la Equidad ISA.
Por un lado, puede no considerarse un gran problema. Después de todo, una vez que termine la asignación para un año fiscal, pronto comenzará otro impuesto.
Tenga en cuenta que los procedimientos fiscales dependen de las circunstancias individuales de cada cliente y pueden cambiar en el futuro. El contenido en este artículo es solo para fines informativos. No es una forma de asesoramiento fiscal o constituye. Los lectores son responsables de llevar a cabo su propia diligencia debida y obtener asesoramiento profesional antes de tomar decisiones de inversión.
Sin embargo, una vez que se fue, la asignación del año anterior desapareció. Para siempre. Entonces, con solo unas pocas semanas hasta la fecha límite de este año, aquí hay tres cosas que los inversores deben considerar cuando se trata de acciones e ISA.
Maximice su asignación este año
Algunos inversores están pagando tanto como sea posible a la ISA por el año fiscal actual y la picazón para comenzar nuevas asignaciones.
Pero para muchos, hay una porción no utilizada (probablemente todas) de las asignaciones ISA actuales.
No todos tienen un efectivo de repuesto para cerrar la asignación cada año. Pero esto me llega como un buen momento para pensar en lo que puedo pagar antes de que termine la asignación actual en la primera semana de abril.
Revisión de los mecanismos de rendimiento de ISA
Las compañías propiedad de la ISA en sus acciones son claramente un impulsor clave de si tendrán o no un valor mayor.
Pero otra cosa importante son los mecanismos de cómo funciona una ISA en particular, a menudo pasadas por alto. Por ejemplo, ¿cuál es una tarifa de gestión anual? ¿Cómo manejas las tarifas? ¿Qué pasa con la posibilidad de retiro?
Estos a veces pueden parecer pequeños, escritos en formato porcentual. Sin embargo, para muchos inversores, ISA es un proyecto de inversión a largo plazo. Durante décadas, incluso los costos aparentemente menores se pueden resumir significativamente y comer mal en los rendimientos de la inversión.
Así que creo que la inminente fecha límite de ISA es tan buena como verificar los costos de ISA actuales el próximo año, no solo investigando las acciones y opciones correctas para elegir las acciones y las acciones correctas.
En última instancia, transferir un ISA existente de un proveedor a otro es una opción.
Verificar el rendimiento del intercambio
Si paso un poco de tiempo haciendo eso, esto me da como un momento útil para que los inversores consideren cómo se lleva a cabo su selección de acciones actual.
Soy un inversionista de compra y posesión, pero a veces el caso de inversión para las acciones que tengo ha cambiado y he decidido venderlo.
Por ejemplo, lo compré a un minorista Boohoo (LSE: BOO) Debido a que tiene un modelo de negocio probado, es extremadamente rentable y tiene efectivo neto en su balance.
Pero ahora las cosas se ven muy diferentes. Los resultados preliminares de la compañía para el año más reciente muestran una disminución en los ingresos. Las pérdidas ajustadas antes de impuestos se han triplicado más que año tras año, con pasivos netos de £ 143 millones. Esto representa casi el 40% de nuestra capitalización de mercado actual.
Todavía estoy aferrado a mi acción, ya que todavía veo la esperanza de Boohu (ahora muy por debajo de lo que pagué por ellos). Tiene una gran base de clientes, marcas fuertes y construye una infraestructura logística sustancial que lo ayuda a competir con sus rivales en línea.
Aún así, si en algún momento no hay signos de mejora en el desempeño financiero, es posible que deba reducir sus pérdidas y tirar a este perro sin existencias e ISA compartida.
Este año nos centraremos en el rendimiento de Boohu.
