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Cuando se trata de invertir inversiones a largo plazo en acciones y compartir en ISA, durante mucho tiempo he admirado la idea de una estrategia de barra de invertir en ambos extremos.
Mientras tanto, los inversores pueden cargarse en compañías de defensa con flujo de caja estable y dividendos que golpean en silencio en el fondo. El otro es volátil y peligroso, pero puede turbocar a la ISA si se entrega.
Esta división hace que el enfoque sea muy atractivo. En teoría, la mitad de la defensa de la cartera proporcionará lastre cuando el mercado se tambalea, mientras que la mitad del crecimiento le dará la oportunidad de rendimientos de características. Por supuesto, el truco es encontrar la mezcla correcta.
Para los inversores interesados en implementar esta estrategia, hay una acción de cada campamento a considerar.
Tenga en cuenta que los procedimientos fiscales dependen de las circunstancias individuales de cada cliente y pueden cambiar en el futuro. El contenido en este artículo es solo para fines informativos. No es una forma de asesoramiento fiscal o constituye. Los lectores son responsables de llevar a cabo su propia diligencia debida y obtener asesoramiento profesional antes de tomar decisiones de inversión.
Unilever: ancla defensiva
La mayoría de las acciones encarnan la confiabilidad Uneilever (LSE: ULVR). El gigante de los bienes de consumo ha pagado dividendos por más de 20 años y tiene un rendimiento del 3.3%, lo que lo convierte en un pagador estable para cualquier persona que busque ingresos.
Más importante aún, la naturaleza de sus productos, artículos cotidianos como alimentos, jabón, productos de limpieza, etc., significa que la demanda no cae del acantilado durante una recesión. Esa será la acción que muchos inversores considerarán para la defensa de la ISA.
Ahora, es cierto que el precio de las acciones no fue emocionante en absoluto. En los últimos cinco años, alcanzó solo el 80.7%. Compare con el nombre técnico más racista y se ve aburrido. Sin embargo, el negocio es extremadamente rentable, con un rendimiento del 28.8% sobre el patrimonio (ROE) enumerado y hablando sobre el uso eficiente del capital.
El riesgo todavía existe. La inflación ejerce presión sobre los consumidores para que cambien a alternativas más baratas, lo que ha abollado los márgenes. De hecho, la deuda ahora está más allá de la equidad.
Sin embargo, debido a su huella global y su cartera de productos diversos, creo que Unilever es una buena parte para considerar la estabilidad en ISA.
Babcock International: juego ofensivo
En términos de crecimiento, Babcock‘s (lse: bab) es uno de ellos FTSE 250La historia más brillante. La acción ha crecido un 355% en los últimos cinco años, lo que refleja la ejecución fuerte y el entusiasmo del mercado para los contratistas de defensa.
El ROE del 49.75% es llamativo, con los ingresos aumentando un 10% año tras año. Los ingresos también aumentaron en casi un 50%. Esto no es algo que pueda ver todos los días en un sector dominado por un crecimiento lento y constante.
El Reino Unido recientemente obtuvo un contrato de defensa de £ 13.5 mil millones con Noruega. Esto debería ayudar a impulsar el sector. Y, como la incertidumbre geopolítica no desaparece pronto, la demanda de tales servicios parece seguir siendo fuerte. En general, Babcock es un tipo de participación de alto crecimiento que los inversores pueden considerar sobre el otro lado de las barras.
Por supuesto, hay dificultades. El cambio político puede cambiar las emociones muy rápidamente, ya que las compañías de defensa viven y mueren por contratos gubernamentales. Los grandes proyectos también conllevan riesgos de ejecución.
Acto de equilibrio
Las acciones y las existencias de ISA no necesitan inclinarse por completo hacia la seguridad o crecer por completo. El enfoque de Barbell combina ambos, permitiendo que nombres confiables como Unilever compensen el agitación del desierto de compañías como Babcock.
Para mí, es una forma elegante de invertir en equilibrio. Si bien el riesgo no debe ignorarse, esta combinación de lastre y ambición es un marco digno a considerar para las estrategias ISA a largo plazo.
