Ferrantraite/ Getty Images; Ilustración de Austin Corrección/Bankrate
Hay muchos gastos de bolsillo cuando lanza un nuevo negocio. Dependiendo de su industria, productos o servicios y ubicación, sus necesidades de financiación de inicio podrían ser tan poco como $ 100 para un negocio en línea hasta $ 750,000 para un restaurante.
Si bien esa es una amplia gama, puede reducirlo al enumerar todos sus gastos esperados y su costo estimado. Echemos un vistazo a algunos costos promedio de comenzar una pequeña empresa en varias categorías de gastos para que pueda usar números realistas.
Estadísticas clave de costos de pequeñas empresas
- En promedio, los propietarios de pequeñas empresas gastan $ 40,000 en su primer año completo. (Shopify)
- La tarifa de formación comercial (tarifas de presentación de incorporación inicial + tarifas de informe necesarias para mantener una LLC) es la menos costosa a aproximadamente $ 50 a $ 500. El costo más costoso puede ser el equipo, típicamente de $ 10,000 a $ 130,000. (Stripe, Freshbooks)
- El 77 por ciento de las nuevas empresas sin empleados usaron fondos personales para financiar sus negocios (alimentados con pequeñas empresas)
- Los principales desafíos financieros para las nuevas empresas no empleadas son los mayores costos de bienes, servicios y salarios, y manejar los gastos operativos y el flujo de efectivo desigual. (Alimentado a las pequeñas empresas)
- El pago promedio por hora para un asistente administrativo es de $ 22. (Salario)
- El costo promedio para construir un sitio web utilizando un constructor de sitios web es de $ 120 a $ 360 por año. (Sitio webBuildeRexpert)
- El costo promedio de agregar un nuevo empleado a su nómina generalmente oscila entre $ 4,000 y $ 20,000, sin incluir el salario y los beneficios de los empleados. (En efecto)
¿Cuánto cuesta iniciar una pequeña empresa?
Las nuevas empresas gastan un promedio de $ 40,000 en su primer año para lanzar su empresa. Sus costos reales variarán según:
- Tamaño de negocio
- Ubicación (física o en línea)
- Número de empleados
- Costo del inventario
- Costo para producir bienes, tal mano de obra y materias primas
A medida que su negocio crezca, deberá ser estratégico para mantener bajos los costos y optar por los materiales más asequibles para el mejor retorno de la inversión.
Negocios en línea versus tiendas de ladrillo y mortero
Ya sea que tenga una ubicación física o una presencia solo en línea, juega un papel importante en la determinación de sus costos generales. Por ejemplo, una tienda en línea personalizada podría costarle alrededor de $ 2,000 a $ 20,000 para construir, dependiendo de si tiene un modelo comercial más delgado o más robusto. Por otro lado, una tienda de ladrillo y mortero cuesta un promedio de $ 147 por pie cuadrado solo para diseñar y organizar la tienda para satisfacer sus necesidades. En un espacio de 500 pies cuadrados, eso es $ 73,000. Y probablemente todavía necesite un sitio web.
Bankrate Insight
Su ubicación también puede influir en los costos de las pequeñas empresas. La encuesta 2024 de CNBC de los principales estados de Estados Unidos para los negocios encontró que Oklahoma, Ohio y West Virginia son los tres estados más baratos en dirigir un negocio. Hawaii y Massachusetts son los dos más caros, mientras que Alaska y Maryland empatan por tercer lugar.
Servicios de nómina o contratista de empleados
Los empleados son otro gran gasto. Según la Oficina de Estadísticas Laborales, el empleado promedio no gubernamental le cuesta a su negocio $ 44.40 a $ 46.84 por hora.
Dado que hay 2,080 horas de trabajo en un año, el empleado promedio puede costarle aproximadamente $ 92,000 a $ 97,000 por año, según el salario de las estadísticas laborales de la Oficina. Entonces, si tiene cinco empleados, tendrá que proyectar por $ 460,000 a $ 485,000 en costos.
Otra forma de calcular los costos totales de los empleados es presupuestar su salario, beneficios de los empleados e impuestos. La Administración de Pequeñas Empresas de los Estados Unidos (SBA) sugiere que la estimación de los costos de los empleados sea de 1.25 a 1.4 veces su salario. Usando esa información, un empleado con un salario anual de $ 50,000 costaría entre $ 62,500 y $ 70,000.
Costo promedio por industria
Los costos de inicio promedio varían mucho según el campo o la industria en la que está aprovechando. Su industria dará forma a su modelo de negocio, necesidades de inventario, estrategia de marketing y costos para producir sus bienes o servicios. Aquí hay una mirada más cercana a algunos promedios de la industria:
Tipos de costos para su pequeña empresa
Si bien es posible financiar su negocio con pocos o ningún costo inicial, es probable que encuentre muchos gastos en el camino. Querrá medir si sus costos son esenciales para administrar su negocio o un gasto que puede retrasar hasta que se establezca el negocio.
Términos clave
- Costos esenciales
- Gastos necesarios para administrar su negocio
- Costos opcionales
- Gastos discrecionales que no son necesarios para administrar su negocio
- Costos fijos
- Gastos donde el pago permanece igual cada ciclo de facturación
- Costos variables
- Gastos que aumentan o disminuyen según factores como su producción e ingresos
Costos esenciales versus costos opcionales
Aunque puede retrasar o hacerlo sin algunos gastos, otros son inevitables desde el principio. Aquí hay una idea general sobre dónde caen los gastos:
Costos esenciales comunes
- Inventario
- Alquilar
- Sitio web
- Nómina de sueldos
- Marketing
- Tecnología
Costos opcionales comunes
- Equipo nuevo, en lugar de usar o arrendado.
- Espacio de oficina extra
- Viajes comerciales y entretenimiento lujosos
- Influenciadores de las redes sociales
- Un CPA cuando puede usar el software de contabilidad en su lugar
- Exceso de inventario
Costos fijos versus costos variables
Algunos de sus gastos no cambiarán de mes a mes. Otros variarán, aparecerán una vez u ocasionalmente durante todo el año. Planifique con anticipación para asegurarse de tener fondos suficientes para cubrir todos los costos fijos y variables necesarios.
(Nota: la columna de costos fijos comunes falta misteriosamente en la página web, pero aparece al copiar/pegar el contenido)
Costos fijos comunes
- Alquilar
- Primas de seguro
- Impuesto a la propiedad
- Salarios de trabajadores esenciales
- Facturas de Internet y teléfonos celulares
- Pagos de préstamos
Costos variables comunes
- Embalaje y envío
- Materia prima
- Comisiones
- Pagos de tarjeta de crédito e intereses
- Viajar
- Consultores
Costos promedio de pequeñas empresas
Ya sea que esté comenzando desde cero o expandiendo su negocio, debe ser lo más detallado posible sobre los costos comerciales y la cantidad que espera gastar. Tener un presupuesto comercial organizado puede ayudarlo a planificar estos costos y tener en cuenta los cambios de ingresos que se le presenten. Aquí hay un vistazo a cuánto puede esperar gastar en sus costos fijos y variables.
Costos fijos promedio
| Costo fijo | Cantidad promedio |
|---|---|
| Alquilar | 2% a 20% de sus ingresos anticipados, dependiendo de su industria |
| Impuestos | 13.3% a 26.9% Tasa impositiva |
| Salarios | $ 44.40/hora a $ 46.84/hora |
| Seguro | $ 500/año a $ 684/año |
| Pagos de préstamos comerciales | Ejemplo: préstamo de $ 110,000 con un plazo a 5 años al 4.50% de pago mensual de APR: $ 2,050.73 |
| Marketing | 7.7% de los ingresos |
| Tarifas de incorporación | $ 1,500 a $ 5,000 |
| Sitio web | $ 10 a $ 30 por mes (facturado anualmente) |
Bankrate Insight
Al sumar los costos comerciales, no olvide la depreciación, que es el valor que sus activos comerciales físicos pierden con el tiempo debido a la edad o el uso. Este costo oculto afecta el patrimonio neto general de su negocio al comparar sus activos frente a los pasivos.
Costos variables promedio
Cómo ahorrar costos y financiar su inicio
Considere recortar su sobrecarga para que sus costos de inicio sean manejables. Comenzar un negocio en línea es una forma de reducir o eliminar el espacio de la oficina y los costos de seguro y ahorrar un poco más mientras está despierto su negocio. Cualquier negocio puede analizar mucho los gastos comerciales y reducir los costos que no son necesarios para el éxito inmediato de la empresa.
Los propietarios de negocios también pueden solicitar un préstamo de inicio que proporcione el efectivo disponible para fabricar productos o ampliar las operaciones. Muchos dueños de negocios aprovechan los préstamos de SBA o préstamos comerciales de bajo interés de un banco tradicional o prestamista en línea.
Finalmente, considere solicitar una tarjeta de crédito comercial para ayudarlo a cubrir sus costos. Las tarjetas de crédito comerciales generalmente tienen menos requisitos de elegibilidad, centrándose en su puntaje de crédito personal cuando solicita. Similar a las tarjetas de crédito personales, las tarjetas de crédito comerciales no cobran intereses si paga su saldo de declaración en su totalidad antes del final de cada ciclo de facturación.
Siguientes pasos
Comprender los costos de comenzar y administrar una pequeña empresa es esencial para comenzar su negocio con el pie derecho. Con una imagen más clara de los gastos potenciales, el siguiente paso es crear un plan de negocios detallado que describe sus necesidades financieras, identifique áreas donde pueda ahorrar y explorar opciones de financiación como préstamos o tarjetas de crédito para respaldar su crecimiento. Puede posicionar su negocio para un crecimiento y éxito sostenibles con una planificación cuidadosa y decisiones financieras estratégicas.
