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Una caída del mercado de valores no es la idea que nadie tiene de un buen momento. Ver cómo el valor de una cartera disminuye es realmente doloroso, especialmente para los nuevos inversores que experimentan volatilidad por primera vez.
Pero esto es lo que saben los expertos: un accidente no es momento de entrar en pánico. De hecho, es el momento de comprar. Y con el enfoque correcto, un inversor medio podría incluso jubilarse una década antes de lo previsto. He aquí cómo.
Por qué los accidentes crean oportunidades que cambian vidas
Los inversores que compraron durante la crisis financiera de 2008, la crisis pandémica de 2020 y la corrección de 2022 obtuvieron ganancias extraordinarias a medida que los precios se recuperaron y luego superaron los máximos anteriores, mientras que los dividendos siguieron constantemente.
Las matemáticas que explican por qué esto es importante son convincentes. Un inversor que ahorrara 500 libras al mes y ganara el promedio a largo plazo del mercado de valores del 8% anual acumularía alrededor de 1,1 millones de libras después de 35 años.
Sin embargo, un inversor que aproveche las gangas inducidas por la crisis y obtenga ganancias superiores a largo plazo puede acortar drásticamente este viaje. De hecho, con sólo un rendimiento anualizado del 13%, ese mismo umbral de £1,1 millones se puede alcanzar en sólo 25 años.
Obviamente, conseguir rentabilidades consistentemente más altas es más fácil de decir que de hacer. Pero la evidencia muestra claramente que comprar negocios de calidad a precios temporalmente bajos es una de las formas más confiables de apuntar exactamente a eso.
¿Qué acciones deberían estar atentos los inversores?
Si bien es imposible saber cuándo ocurrirá la próxima crisis, la probabilidad de que una crisis del mercado acabe afectando a las carteras de los inversores durante las próximas tres décadas es casi una certeza.
La clave del éxito es comenzar a identificar las empresas de primer nivel con anticipación. De esa manera, cuando todos los demás entren en pánico, usted ya tendrá una estrategia lista para ejecutar.
Entonces, ¿cuáles son las acciones de calidad que los inversores deberían tener en cuenta en este momento?
Hay bastantes candidatos por ahí, pero ahora mismo, Rolls Royce (LSE:RR.) tiene mi atención.
Comprar a mejor precio
La transformación de Rolls-Royce durante los últimos tres años ha sido notable. En su última actualización comercial, el director ejecutivo, Tufan Erginbilgiç, reafirmó las previsiones para todo el año de entre 4.000 y 4.200 millones de libras esterlinas en beneficios operativos subyacentes y entre 3.600 y 3.800 millones de libras esterlinas en flujo de caja libre para 2026.
Esas cifras están muy por encima de los niveles alcanzados en 2023. Y no es tan sorprendente dado que las horas de vuelo de los motores de Civil Aerospace están funcionando al 115% de los niveles de 2019, las entregas de equipos originales de Defensa aumentaron más del 20% año tras año, y Power Systems registró un mes récord de pedidos en marzo con su cartera de pedidos aumentando a £7,300 millones.
Obviamente, esto no significa que Rolls-Royce seguirá prosperando en las próximas décadas. Las interrupciones en la cadena de suministro, los cambios naturales en las horas de vuelo y la creciente competencia dentro del sector nuclear moderno plantean amenazas genuinas a la posición de mercado y al poder de fijación de precios de la empresa.
Sin embargo, dada la calidad del liderazgo, parece que vale la pena correr estos riesgos. El único problema es el precio de las acciones.
Después de haber subido apenas un 1.150% en cinco años, las acciones de Rolls-Royce ahora cotizan con una valoración premium de 33 veces las ganancias futuras. Eso sugiere que una cantidad significativa de crecimiento futuro ya parece estar descontada.
Pero si surgiera un mejor precio de entrada –el tipo que tiende a ofrecer una corrección del mercado de valores–, las acciones de Rolls-Royce podrían parecer mucho más tentadoras como posible inversión a largo plazo para mi cartera.
¿Debería invertir 5.000 libras esterlinas en Rolls-Royce Plc ahora mismo?
Cuando el experto en inversiones Mark Rogers y su equipo tienen un consejo sobre acciones, puede resultar útil escucharlo. Después de todo, el boletín informativo insignia Twelfth Magpie Share Advisor que ha publicado durante casi una década ha brindado a miles de miembros de pago las mejores recomendaciones de acciones de los mercados del Reino Unido y Estados Unidos.
Y en este momento, Mark cree que hay seis acciones destacadas que los inversores deberían considerar comprar. ¿Quiere ver si Rolls-Royce Plc está en la lista?
Zaven Boyrazian no ocupa ningún cargo en las empresas mencionadas.
