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Generar ingresos pasivos invirtiendo en acciones de dividendos es una estrategia común que los inversores usan para apuntar a la independencia financiera. Las acciones o fondos de inversión que pagan dividendos apropiados le permiten crear un flujo de ingresos estable.
Pero, ¿cuánto capital podemos necesitar para lograr nuestro objetivo mensual de £ 800 en ingresos por dividendos?
Comprender el rendimiento anual que necesita
El rendimiento de dividendos juega un papel importante en el cálculo de la cantidad de inversión que necesita. El rendimiento representa la tasa de rendimiento proporcionada por una inversión en forma de dividendos. Por ejemplo, si su inversión ofrece un rendimiento anual del 5%, cada £ 1,000 invertido generará £ 50 al año en dividendos.
Dado su objetivo de £ 800 al mes o £ 9,600 al año, la inversión que necesita dependerá de su rendimiento.
- 5% Yen: £ 192,000
- 6% yenes: £ 160,000
- 7% de rendimiento: £ 137,143
- 8% yenes: £ 120,000
Cuanto mayor sea el rendimiento, más inversión inicial se requiere. Sin embargo, los rendimientos más altos a menudo resultan en un mayor riesgo, por lo que la diversificación y la selección cuidadosa de inventario son esenciales.
Apuntar a un rendimiento promedio del 6% a menudo se considera un medio feliz.
Elija la inversión correcta
Una cartera diversa ayuda a equilibrar el riesgo mientras mantiene rendimientos sostenibles. Aquellos que buscan construir una cartera de ingresos pasivos deben incluir los siguientes tipos de combinaciones de acciones centradas en dividendos:
Las acciones que pagan dividendos son obvias primera opción. Es mejor optar por personas con antecedentes de dividendos confiables, especialmente aquellos con una empresa bien establecida con ingresos estables y crecimiento de ingresos.
Los fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) son otra buena opción, ya que su estructura regulatoria proporciona rendimientos atractivos y flujos de ingresos consistentes.
Los fondos de ventas de intercambio específicos de dividendos (ETF) y los fondos mutuos pueden proporcionar diversificación con bonos de gestión especializados.
Tenga en cuenta que los procedimientos fiscales dependen de las circunstancias individuales de cada cliente y pueden cambiar en el futuro. El contenido en este artículo es solo para fines informativos. No es una forma de asesoramiento fiscal o constituye.
Un ejemplo
Los inversores de ingresos son Legal y general (LSE: LGEN) – Una de las compañías de servicios financieros más grandes del Reino Unido. FTSE 100 La compañía tiene un largo historial de pagos de dividendos confiables y actualmente ofrece un rendimiento atractivo de alrededor del 9%. También se beneficia de una posición sólida en el sector de servicios financieros, obteniendo ingresos estables de pensiones, gestión de activos y seguros.
No es el stock de más rápido crecimiento en Footsea, pero ha promediado el 4% por año en los últimos 20 años. Los ingresos están relacionados con el rendimiento del mercado financiero, lo que reduce el riesgo de daños a las ganancias. Del mismo modo, las tasas de interés más altas pueden afectar la cartera de inversiones y los pasivos de pensiones y pueden afectar los ingresos.
En general, la larga dedicación a los rendimientos de los accionistas es lo que la convierte en una elección popular entre los inversores de ingresos.
Optimización de inversión
Hay una variedad de consejos y trucos para garantizar que su inversión brinde los mejores rendimientos.
Las acciones y acciones de ISA permiten inversiones de hasta £ 20,000 al año sin impuestos impuestos a las ganancias de capital. Esto proporciona una herramienta efectiva para la generación de ingresos pasivos sin preocupación por los créditos fiscales de dividendos.
La reinversión de dividendos es perfecta para acelerar el crecimiento y fortalecer los rendimientos a largo plazo. Al exacerbar los ingresos a través de la reinversión, su cartera de ISA puede crecer más rápido y potencialmente reducir el tiempo requerido para alcanzar el nivel de ingresos deseado.
Para obtener ingresos pasivos, necesita una planificación cuidadosa y una cartera equilibrada. Sin embargo, existen algunos riesgos, pero incluso los inversores principiantes pueden hacerlo eligiendo cuidadosamente las acciones que pagan dividendos estables.
