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Si (y si es así, cómo) aprovechar las acciones y asignaciones de acciones de ISA es una cuestión que preocupa a muchos inversores cada año.
Actualmente quedan muchos meses hasta la próxima fecha límite de contribución anual (abril de 2027), por lo que parece un buen momento, sin presiones de tiempo, para sentarse y pensar en lo que una ISA de acciones y participaciones podría lograr potencialmente.
buen año para el mercado
Tomemos como ejemplo el año pasado. Durante ese período, FTSE100 El principal índice bursátil del Reino Unido subió un 21%. Por ejemplo, digamos que alguien puso acciones y participaciones ISA de £20,000 en un rastreador de índices hace 12 meses. Hoy valdría unas 24.200 libras esterlinas.
Por cierto, esto es antes de tener en cuenta las tarifas de ISA (con las que debe tener cuidado al elegir qué acciones y participaciones de ISA utilizar).
Además de eso, el índice ofrece una rentabilidad por dividendo de aproximadamente el 3,1%. Si los precios hubieran sido más bajos hace un año, el rendimiento habría sido aún mayor. Así que las 20.000 libras que invirtiste en aquel entonces deberían haberte dado alrededor de 740 libras al año en dividendos.
¿Podrá ISA ganarle al mercado?
Pero invertir implica mucho más que simplemente seguir un índice. Muchos inversores prefieren comprar acciones individuales. Una de las reglas clave al invertir es reducir el riesgo diversificando entre acciones. Esto se puede lograr fácilmente con una inversión de £20.000.
Un enfoque así podría haber producido mejores resultados que seguir el FTSE 100 durante los últimos 12 meses. Esto significa que su ISA podría haber valido más de £24,200 y usted podría haber ganado potencialmente más de £740 en dividendos.
Sin embargo, podría haber sido peor que el índice. Después de todo, ganarle al mercado es posible, pero puede ser más difícil de lo que parece.
Dicho esto, 12 meses es un período de tiempo relativamente corto para los inversores a largo plazo. Muchas de las acciones que poseo han perdido valor durante el año pasado, pero sigo pensando que tienen potencial a largo plazo.
Aquí hay acciones que creemos que actualmente están infravaloradas.
Por ejemplo, una acción de mi cartera es: gregs (LSE: GRG). Parecía barato hace un año, pero aún así FTSE250 De hecho, el precio de las acciones de Baker ha bajado un 8% desde entonces.
Esto puede explicarse en parte por una ganancia inesperada que el verano pasado sacudió a la ciudad. Greggs explicó que el calor había tenido un impacto negativo en las ventas, sugiriendo que la planificación de la demanda no había sido óptima. Creo que es un riesgo continuo.
Sin embargo, Greggs continúa creciendo gracias tanto al status quo como a la expansión continua de su tienda.
La cadena sigue viendo potencial para un crecimiento significativo en el número de tiendas en el Reino Unido. Esto permitirá a la empresa disfrutar de economías de escala adicionales y solidificar su sólida posición en la mente de los consumidores que están considerando dónde comprar comidas listas para comer a precios atractivos.
Sin embargo, tener demasiadas tiendas puede hacer que los consumidores se aburran de su marca. Hay otros riesgos que podrían explicar la caída del precio de las acciones, como que los altos costos de la energía afecten las ganancias.
Sin embargo, desde una perspectiva a largo plazo, creo que existe un desajuste entre el valor futuro de Greggs como empresa y el precio actual de sus acciones. Creo que esta es una acción que los inversores deberían considerar ahora.
¿Debería invertir £5.000 en Greggs Plc ahora?
Cuando el experto en inversiones Mark Rogers y su equipo tienen un consejo sobre acciones, puede resultar útil escucharlo. Después de todo, su boletín insignia, Twelfth Magpie Share Advisor, que ha dirigido durante casi una década, ha proporcionado a miles de miembros de pago las mejores recomendaciones de acciones de los mercados del Reino Unido y Estados Unidos.
Y en este momento, Mark cree que hay seis acciones destacadas que los inversores deberían considerar comprar. ¿Quiere saber si Greggs Plc está en la lista?
Christopher Ruane posee acciones de Greggs.
