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Muchos inversores sueñan con convertirse en millonarios del mercado de valores para retirarse temprano y vivir de los ingresos pasivos generados por sus carteras. Por ejemplo, un rendimiento promedio de dividendos del 4% en una mezcla diversificada de acciones de dividendos produciría un saludable £ 40,000 en pagos en efectivo cada año de una cartera de £ 1 millones.
Pero, ¿se podría lograr este objetivo con una suma más modesta? ¿Qué tal casi un tercio de esa gloriosa marca de £ 1m? Ese es un enigma desafiante. Un inversor con un estilo de vida muy espartano podría hacer que funcione, pero la mayoría tiene algunos compromisos costosos o quiere algunos lujos más que los frijoles en tostadas todas las noches.
Entonces, veamos qué podría generar de manera realista una cartera de £ 333,000 en el ingreso pasivo.
El ingreso pasivo de una cartera del mercado de valores puede producir bisagras en su rendimiento promedio de dividendos. Esto puede cambiar con frecuencia. Las empresas a menudo reducen, cancelan o suspenden los pagos de dividendos debido a circunstancias desafiantes o prioridades en evolución. Un ejemplo reciente fue la pandemia Covid-19, cuando muchas empresas detuvieron los pagos de los accionistas.
Confiar en los ingresos producidos por una cartera de £ 333,000 solo deja el pequeño margen de maniobra. Esto aumenta los riesgos para los inversores que piensan que es un huevo de nido suficientemente grande para dejar sus trabajos y navegar hacia la puesta de sol.
Por ejemplo, el rendimiento promedio de dividendos para FTSE 100 Las acciones son actualmente del 3.52%. Si nuestra cartera de inversores teóricos igualara eso, ganarían £ 11,721.60 en distribuciones anuales de accionistas. Esa es una suma ordenada, pero está muy por debajo del salario mínimo nacional para un trabajador a tiempo completo.
Dicho esto, invertir en algunas de las acciones del Reino Unido con mayor rendimiento podría impulsar las ganancias de ingresos pasivos de un inversor. Con un rendimiento promedio más contundente del 8%, una cartera de £ 333,000 podría producir £ 26,640 en dividendos anuales. ¡Ahora, eso es más parecido!
Sin embargo, los inversores atraídos por la apelación de acciones de alto rendimiento corren el riesgo de caer en trampas de dividendos. Algunos pagos líderes en el mercado son insostenibles, particularmente cuando están financiados por la deuda o una empresa tiene dificultades de flujo de efectivo.
Para obtener más comodidad, me gustaría gastar un poco más en la cinta de correr y engordar mi cartera con un búfer decente. Afortunadamente, a un tercio de un millón de libras, los rendimientos compuestos realmente comienzan a activarse. Al reinvertir los dividendos en más acciones, los inversores pueden acelerar el proceso aún más.
Una acción de alto rendimiento a considerar
Para aquellos insatisfechos con el promedio FTSE 100, el índice ofrece varios candidatos atractivos de alto rendimiento. Uno que vale la pena considerar es Grupo de valores terrestres (LSE: tierra). Tiene un jugoso rendimiento del 7.3%.
Tenga en cuenta que el tratamiento fiscal depende de las circunstancias individuales de cada cliente y puede estar sujeto a cambios en el futuro. El contenido en este artículo se proporciona solo para fines de información. No está destinado a ser, tampoco constituye ninguna forma de asesoramiento fiscal.
Este fideicomiso de inversión inmobiliaria (REIT) ofrece a los inversores exposición a propiedades comerciales que abarcan oficinas, minoristas y espacios de ocio. Se ha recuperado notable de la pandemia a medida que el trabajo de la oficina regresa. Impresionantemente, la ocupación de su cartera de Londres Central alcanzó un 97.9% en sus resultados de la primera mitad.
A pesar de esto, el grupo está interesado en pivotar las oportunidades de crecimiento en propiedades residenciales y adquisiciones de centros comerciales. Su objetivo es un aumento del 20% en las ganancias por acción de 50p a 60p para 2030. La compra de Landsec de una participación del 92% en el complejo comercial al aire libre más grande de Gran Bretaña, Liverpool One, es un testimonio de estos esfuerzos.
La cobertura de dividendos de pronóstico de solo 1.2 veces las ganancias están por debajo del umbral de seguridad de dos veces para un ingreso pasivo confiable. Si la compañía encontrara dificultades financieras, una reducción de dividendos podría estar en el horizonte. Sin embargo, el futuro a corto plazo de Landsec parece brillante por ahora.
