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Tuve algo de repuesto y una desgravación fiscal para invertir usando mi pensión personal invertida (SIPP) este mes. Esto es lo que compré.
Xtrackers MSCI World Momentum ETF
Fondos cotizados en bolsa (ETF) como el Xtrackers MSCI World Momentum ETF (LSE: XDEM) puede ser una excelente manera de orientar grandes retornos mientras aún se diversifica por seguridad. Este fondo en particular ha entregado un rendimiento anual promedio del 12.5% desde 2015.
He superado mis tenencias tres veces desde que abrí un puesto por primera vez la primavera pasada, incluido el mes pasado.
Los fondos con una estrategia de impulso como esta tienen un potencial significativo de construcción de riqueza. Las empresas que poseen a menudo disfrutan de un fuerte rendimiento de los precios debido a fundamentos sólidos: estas pueden incluir un rendimiento operativo sólido y oportunidades de mercado que brindan un fuerte crecimiento de ventas y ganancias.
Este fondo de Xtrackers en particular se centra en “Empresas grandes y medianas de los mercados desarrollados globales con altos puntajes de impulso“. En total, posee acciones en más de 360 compañías globales que abarcan una variedad de regiones y sectores, lo que me permite extender aún más el riesgo en mi SIPP.
Las principales tenencias aquí incluyen acciones estadounidenses Broadcom y NetflixAlemania Rheinmetally el Reino Unido Rolls-royce.
Concentrarse en las existencias de impulso se basa en tendencias ascendentes que continúan. También significa que cuando la confianza de los inversores se debilita, pueden caer más bruscamente que el mercado de valores más amplio.
Dicho esto, creo que los beneficios de esta estrategia pueden compensar con creces tanta volatilidad, como lo muestra el rendimiento de este Fondo Momentum de Xtrackers desde 2015. Sin embargo, recuerde que el rendimiento pasado no siempre es una guía confiable para los retornos futuros.
Aviva
Las devoluciones entregadas por FTSE 100 compartir Aviva (LSE: AV.) No he sido tan impresionante.
Algunos dividendos gruesos han compensado una disminución del precio de las acciones a 10 años y han resultado en un rendimiento total positivo. Pero al 2.7%, el rendimiento anual promedio total retrasa el promedio de footsie del 7% en cierta distancia.
Dicho esto, estoy seguro de que las medidas de autoayuda más recientes de la compañía, como la reconstrucción del balance general y la venta de activos no básicos, las acciones de Aviva deben superar a la mirada hacia el futuro. El negocio ahora tiene una fortaleza considerable para aumentar las ganancias a través de adquisiciones, como la de Línea directaque actualmente está pasando. También tiene los medios para recompensar a los accionistas con recompras de acciones y más dividendos que superan el mercado.
Aviva vende una variedad de productos de servicios financieros. Estos incluyen pólizas de seguro de vida, pensiones, anualidades y gestión de patrimonio. Como resultado, tiene muchas oportunidades para el crecimiento de las ganancias de turbocompresor como poblaciones en sus mercados del Reino Unido, irlandeses y canadienses que envejecen rápidamente.
La desventaja es que los productos que vende son altamente cíclicos. Entonces, en tiempos de débil crecimiento económico y altas tasas de interés, las ventas pueden luchar. Sin embargo, estoy preparado para resistir tal incomodidad dado el excelente potencial a largo plazo de la compañía.
Además, creo que el excelente valor que ofrecieron las acciones de Aviva cuando compré este mes fue demasiado bueno para ignorar. Su relación precio a ganancias a crecimiento (PEG) se encuentra en 0.1 para este año, y permanece por debajo del valor de la marca de agua de 1 para 2026 y 2027. Y su rendimiento de dividendos varía del 6% al 7% durante los próximos tres años.
