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Compró FTSE100 héroe de ingresos pasivos Participaciones del grupo Phoenix (LSE: PHNX) hace unos años como parte de mi planificación de jubilación. Esta compañía de seguros cuenta con el mayor rendimiento por dividendo después del índice de primera línea con un 7,75%, por lo que me deslumbraron sus rendimientos. Cuando lo compré, el rendimiento era cercano al 10%.
El precio de las acciones ha subido un 35% en los últimos 12 meses, por lo que no solo han aumentado sus ingresos, sino también su capital. Por cierto, el aumento del precio de las acciones explica por qué el rendimiento ha caído hasta aproximadamente el 7,75%. Los dividendos por acción no están bajando, los nuevos inversores simplemente están pagando más por las acciones. Mi rentabilidad total, incluida la reinversión de dividendos, es de aproximadamente el 55% hasta el momento.
Las acciones de Phoenix ofrecen dividendos y crecimiento
Esperamos que los dividendos aumenten de forma lenta pero constante a partir de ahora. Los pronosticadores esperan que el rendimiento futuro en 2025 sea del 8,04%. Con £20.000 ganarías alrededor de £1.608 el próximo año. Con un poco de suerte, esos ingresos deberían aumentar en 2026 a medida que los dividendos se reinviertan para comprar más acciones, con un rendimiento esperado que alcanzará el 8,28%.
Los dividendos nunca están garantizados, pero Phoenix tiene un sólido historial de aumento de los dividendos para los accionistas durante nueve años consecutivos, incluso durante la pandemia.
Los dividendos por acción crecieron a una tasa anual del 3,05% durante este período. En el futuro se espera un aumento de casi el 2%. Las acciones son más riesgosas que los depósitos, por lo que los pagos pueden congelarse o reducirse y los precios fluctuarán. Phoenix debe seguir encontrando nuevas fuentes de ingresos para ampliar su tamaño. Por lo tanto, es una buena noticia que la generación de efectivo operativo haya aumentado un 9 % hasta los 705 millones de libras esterlinas en el primer semestre, mientras que nuestra posición de capital sigue siendo sólida, con un superávit de Solvencia II de 3.600 millones de libras esterlinas.
sentar las bases
Digamos que un inversor poseía £20.000 hoy y el rendimiento medio de la acción era del 8,04%. Solo los dividendos reinvertidos suman un total de £23.339 en 10 años.
Esto aumentaría la cantidad total retenida, incluidas las 20.000 libras esterlinas originales, a 43.339 libras esterlinas. Sobre la base de ese rendimiento del 8,04%, sus ingresos anuales deberían ser de £3.485, sin necesidad de recurrir a capital. De hecho, debería ser mucho mayor, ya que el rendimiento de las acciones subyacentes aumentará y el precio de las acciones también podría aumentar. Por supuesto, existe la posibilidad de que caiga.
poder del tiempo
Ampliar este ejemplo a 20 años muestra cómo el tiempo y el interés compuesto crean valor. Manteniendo el mismo supuesto de rendimiento, sus £20 000 aumentarán a £93 912, incluido su capital inicial. Con un 8,04%, podrías ganar alrededor de £7.550 al año.
Si a eso le sumamos una modesta apreciación anual del 3 % en el precio de las acciones, sus tenencias podrían alcanzar las £162 412, con un ingreso potencial de casi £13 058. Estas son sólo predicciones, pero esperamos que demuestren el atractivo de la inversión en dividendos a largo plazo. Para los inversores centrados en los ingresos, creo que vale la pena considerar las acciones de Phoenix desde una perspectiva a largo plazo.
No dependo de una sola acción. Poseo diferenciales en acciones de dividendos FTSE 100 y tengo más de £ 20 000 invertidas a largo plazo. Mi objetivo es construir una segunda fuente de ingresos estable y al mismo tiempo preservar mi capital. Soy optimista y creo que con tiempo y paciencia lo lograremos.
