Fuente de la imagen: Getty Images
Sin duda, las acciones y participaciones ISA son el producto de inversión generador de riqueza más grande del mercado.
Al brindar protección contra el impuesto a las ganancias de capital y el impuesto a los dividendos, brinda a los inversores más poder financiero para hacer crecer su riqueza. Y con un generoso límite de contribución anual de £20 000, quienes puedan aprovechar al máximo su cuenta tienen grandes posibilidades de lograr seguridad financiera.
Si tiene una ISA de £ 20 000, ¿cuánto puede esperar ganar en los próximos 10 años y qué acciones debería considerar para obtener rendimientos explosivos?
riesgo y recompensa
Naturalmente, las acciones, fideicomisos, fondos y otros valores que compran los inversores tienen un impacto directo en el dinero que ganan a largo plazo.
En términos generales, cuanto mayor sea el riesgo de un activo, mayor será la ganancia (o pérdida) potencial. Algunos usuarios de ISA prefieren invertir sus fondos excedentes en activos defensivos como servicios públicos, acciones de bienes de consumo básico y quizás bonos. Estos pueden tener una menor volatilidad, pero normalmente tienen menores rendimientos a largo plazo.
La combinación óptima de riesgo y recompensa variará de un inversor a otro. Sin embargo, la historia ha demostrado que una cartera equilibrada entre clases de activos, sectores y regiones proporciona rendimientos superiores sin exponer sus fondos a riesgos inaceptables.
¿Cómo es una cartera equilibrada?
A continuación se muestra un ejemplo de una ISA equilibrada de acciones y acciones.
crecimiento:
- NVIDIA
- Sistemas BAE
- manzana
- taller de juegos
- AstraZeneca
valor:
- diageo
- finanzas león
- gregs
- merck
- ETF XTrackers MSCI World Value (LSE:XDEV)
Dividendo:
- Legales y generales
- comunicaciones de verizon
- REIT de caja grande de Tritax
- ESS
- ETF Global X Super Dividend
¿Qué hace que este portafolio sea especial? Está configurado teniendo en cuenta el crecimiento, el valor y los dividendos, y rápidamente verá que puede proporcionar rendimientos estables a lo largo de los ciclos. Las dos primeras categorías se incluyen en el crecimiento del capital, mientras que la última se incluye en los ingresos pasivos confiables.
También notará que cubrimos una amplia gama de sectores, desde productos farmacéuticos y defensa hasta semiconductores, seguros y venta minorista. Y está plagado de corporaciones multinacionales, que protegen sus intereses de la debilidad en una o dos regiones.
Finalmente, se incluyen dos fondos cotizados en bolsa (ETF), lo que otorga a la cartera una exposición total a 530 acciones globales. Estos fondos pueden mejorar significativamente una cartera sin sacrificar la rentabilidad de los inversores.
fondos superiores
Tomemos, por ejemplo, el ETF XTrackers MSCI World Value, que posee acciones de aproximadamente 400 empresas diferentes. El rendimiento anual promedio a cinco años es del 13,4%.
El Fondo sigue el rendimiento de “.Empresas de gran y mediana capitalización en mercados desarrollados de todo el mundo”se basa en criterios tales como múltiplos precio-valor contable (P/B) y precio-beneficio (P/E).
La estrategia de la empresa se basa en la idea de que sus participaciones se apreciarán cuando el mercado alcance su valor superior. Es un enfoque que ha tenido mucho éxito, como lo demuestran nuestros resultados desde finales de 2020.
Al igual que otros ETF basados en acciones, este producto de Xtrackers también puede caer cuando cae el mercado de valores en general. Pero el lado positivo es que centrarse en acciones infravaloradas puede limitar las desventajas.
Con toda la cartera que he descrito, creo que se podría lograr un rendimiento anual comparable al promedio del mercado de valores del 9%. Si es así, una ISA que vale £20.000 hoy podría valer casi £50.000 (£49.027) dentro de 10 años.
