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FTSE 100 Gerente de activos M&G (LSE: MNG) Sigue siendo una retención central en mi cartera de ingresos pasivos. Esto consiste en acciones que tengo que hacer demasiado y he elegido generar altos dividendos.
Dichos ingresos pueden mejorar significativamente la calidad de vida y también permitir la jubilación temprana. Por lo tanto, busque tres cualidades importantes de las acciones que ha elegido para este propósito.
producir
El primero de estos elementos es un rendimiento de más del 7% cuando lo compro. Esto cambia a medida que cambian los precios de las acciones y los dividendos anuales. Sin embargo, el 7%+ lo recompensará por obtener un riesgo adicional en su acción a través de la “tasa libre de riesgos” de referencia. Este es el rendimiento a 10 años de los bonos del gobierno del Reino Unido, actualmente en 4.6%.
M&G me marcó esta casilla y pagó un dividendo de 20.1p el año pasado, dándome un rendimiento del 7.8%. Dicho esto, los analistas predicen que los pagos aumentarán a 20.7 puntos este año, 21.2 puntos el próximo año y 22 puntos en 2027.
Estos generan rendimientos para sus respectivas acciones a £ 2.59 actuales, 8.2% y 8.5%.
Bajo calificación
La segunda faceta tiene un stock al menos un 30% más bajo a un precio de “valor razonable”. Este valor vale la pena la acción basada en el negocio subyacente, pero el precio es simplemente algo que el mercado está dispuesto a pagar.
Esta subvaloración minimiza las posibilidades de perder dinero de existencia si vendo. Por el contrario, por supuesto, aumenta sus posibilidades de ganar dinero en el evento.
La cifra del 30% refleja mi experiencia de alta volatilidad del mercado que me permite eliminar menos.
M&G marca esta casilla nuevamente. La calificación de flujo de efectivo con descuento muestra que el 46% está actualmente infravalorado. Por lo tanto, su valor razonable es de £ 4.80.
Ganancia
Dicho esto, el gran poder del dividendo y el precio de las acciones de una empresa es el crecimiento de los ingresos (o las ganancias). Los ingresos son los ingresos totales que obtiene una empresa, mientras que los ingresos se dejan después de que se deducen los costos.
Dado esto, quiero el número más alto posible, pero el 6% es el mínimo absoluto cuando compro. Si una empresa no puede lograr esto, creo que podría vender activos y ponerlos en bonos sin riesgos.
El riesgo de M&G es el aumento de los costos de vida que podrían hacer que los clientes cancelen sus políticas. Dicho esto, los analistas de consenso estiman que los ingresos aumentarán en un 41% por año hasta finales de 2027.
¿Qué significa esto para el ingreso pasivo?
Ignorando el pronóstico de rendimientos más altos, el 7.8% de las acciones de M&G £ 11,000 (el ahorro promedio del Reino Unido) ganará un dividendo de £ 12,936 en 10 años. En la misma base, 30 años después, esto aumentará a 102,332 libras.
Ambos números suponen que los dividendos se reinvierten en el inventario, conocidos como compuestos de dividendos.
Agregando una inversión inicial de £ 11,000, M&G Holdings vale £ 113,332 para ese momento. ¡Y esto pagaría un ingreso pasivo anual de £ 8,840 para entonces!
¿Le gustaría comprar más acciones?
No hay duda de que los ingresos de pronóstico muy fuertes aumentarán mucho los precios de las acciones y los dividendos. Esto significa que compraré más acciones pronto dado los rendimientos ya muy altos y las valoraciones muy bajas.
