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Para la mayoría de las personas, las palabras “caída del mercado de valores” son suficientes para causar pánico. Desde el Lunes Negro de 1987 hasta la burbuja de las puntocom en 2000, la crisis financiera de 2008 y el colapso del coronavirus en 2020, cada uno de ellos borró miles de millones de dólares de los mercados globales en cuestión de días.
Pero como muestra la historia, cada caída ha sido seguida por una fuerte recuperación. Los inversores inteligentes como Warren Buffett son conocidos por buscar oportunidades en momentos de crisis en lugar de entrar en pánico.
oportunidad de jubilación
Para los inversores del Reino Unido que buscan crear un fondo de jubilación cómodo, la caída del mercado de valores podría ser en realidad una bendición disfrazada. Cuando se produce un pánico, los precios de las empresas de alta calidad y de las débiles caen. Como resultado, muchas acciones terminan cotizando muy por debajo de su valor razonable.
Aquí es cuando los inversores a largo plazo pueden beneficiarse. Comprar empresas de primera línea cuando los precios son bajos puede ayudar a que su cartera se recupere más rápido y se fortalezca, lo que potencialmente acelerará su camino hacia la independencia financiera.
El truco consiste en estar preparado, no tener miedo. Esto se debe a que incluso cuando los mercados caen, los inversores pacientes pueden adquirir las mismas empresas por la mitad del precio, a menudo duplicando sus ganancias futuras una vez que las cosas se normalicen.
ejemplo reciente
Desde que el brote pandémico disminuyó en marzo de 2020, FTSE100 La rentabilidad total es aproximadamente del 130% (incluidos dividendos). Esto promedia alrededor del 15% por año.
Los inversores que esperaron hasta que el mercado se recuperara un año después vieron caer sus rendimientos totales a alrededor del 60%.
Por supuesto, no todas las acciones pueden sobrevivir a una crisis. Las empresas débiles suelen desaparecer por completo. Pero las empresas resilientes con un fuerte flujo de caja, clientes leales y poder de fijación de precios tienden a volver más fuertes.
llevar marcas y spencer (LSE: MKS), etc. En sus 141 años de historia, el minorista ha resistido guerras, recesiones y múltiples caídas del mercado.
Después de los mínimos de la pandemia, la acción ha subido casi un 300%, lo que la convierte en una de las acciones minoristas británicas que mejor se recupera. Esto significa que las 20.000 libras esterlinas que invirtió en aquel entonces valen alrededor de 80.000 libras esterlinas hoy.
A pesar de un importante ciberataque a principios de este año, el progreso de la empresa no se ha visto obstaculizado. Las ganancias por acción (BPA) cayeron a solo 1 penique en 2020, antes de recuperarse a 31 peniques en 2024 y los analistas esperan que alcancen 38 peniques en 2028.
De los 14 analistas que cubren la acción, 11 la califican como Compra Fuerte, con un precio objetivo promedio que sugiere un crecimiento del 12% durante el próximo año.
Sin embargo, ninguna empresa está libre de riesgos. Marks & Spencer enfrenta una intensa competencia de los minoristas de descuento y altos costos operativos que podrían afectar las ganancias si el gasto de los consumidores se debilita. Las recientes filtraciones de datos también han puesto de relieve vulnerabilidades que pueden socavar la confianza de los clientes si no se gestionan adecuadamente.
pensamientos finales
Rara vez es prudente cronometrar el mercado, pero la preparación siempre ayuda. Las inversiones mensuales regulares, conocidas como promedio de costo en libras, siguen siendo una de las formas más confiables de generar riqueza a largo plazo. Pero tener una cantidad razonable de efectivo reservada para cuando el mercado se vuelva volátil puede marcar una gran diferencia.
Cuando llegue la próxima crisis del mercado, los inversores que mantengan la calma y piensen en el largo plazo pueden convertir el pánico a corto plazo en ganancias a largo plazo.
Las acciones defensivas como Marks & Spencer son sólo un ejemplo a considerar cuando el mercado está a la baja. Hay muchas empresas similares en la Bolsa de Valores de Londres con fundamentos sólidos y modelos de negocio resilientes.
Para aquellos que están dispuestos a invertir, una caída del mercado de valores puede ser lo mejor que le puede pasar a un plan de jubilación.
