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Además de proporcionar crecimiento del capital, el mercado de valores puede generar una valiosa segunda fuente de ingresos en forma de dividendos corporativos. Estos se reinvierten para acelerar el crecimiento y se utilizan para gastos de jubilación.
En cualquier caso, esa renta está libre de impuestos dentro de una ISA de acciones. Entonces, ¿qué tamaño debe tener la cartera de un inversor para aspirar a unos ingresos de 1.500 libras al mes o 18.000 libras al año?
Tenga en cuenta que el tratamiento fiscal varía según las circunstancias individuales de cada cliente y puede cambiar en el futuro. El contenido de este artículo tiene únicamente fines informativos. No pretende ser ni constituye ningún tipo de asesoramiento fiscal. Los lectores son responsables de realizar su propia diligencia debida y obtener asesoramiento profesional antes de tomar cualquier decisión de inversión.
poder de dividendo
Según la llamada regla de retiro seguro del 4%, recibir ese porcentaje de su cartera como ingreso cada año debería preservar su capital subyacente. En base a esto, necesitaría una cartera de £450 000 para generar £18 000 al año.
Si el inversor está dispuesto a retirar parte de su capital para aumentar el rendimiento anual a, digamos, un 7% anual, la cartera requerida cae a £257.000. Este enfoque requiere una estrecha vigilancia para garantizar que el capital no se agote.
Otra forma es invertir en altos rendimientos. FTSE100 Adquieres acciones y recibes dividendos como ingresos. Si la cartera rinde una media del 5% anual, un inversor podría ganar entre £360.000 y £18.000 sin tener que retirar su dinero. Como muestran mis números, estas son unas vacaciones conmovedoras. Depende del inversor y de las acciones que compre.
Hoy en día hay algunos rendimientos sorprendentes en el FTSE 100. compañía aseguradora Grupo Legal/General El rendimiento en términos arrastrados es del 8,4%. vida estándar Le sigue un estrecho margen del 7,9%. Mantener altos rendimientos puede resultar difícil, ya que las empresas necesitan fuertes flujos de efectivo para financiarse. Soy dueño de ambas acciones y creo que parecen bastante seguras por ahora, en comparación con el diferencial de otras acciones con dividendos.
Marca imperial: héroe del dividendo
Las empresas tabacaleras han sido una fuente de dividendos y crecimiento impresionantes durante muchos años, y el FTSE 100 incluye dos empresas importantes: tabaco americano británico y marca imperio (LSE: IMB).
Aunque fumar plantea riesgos para la salud y está altamente regulado, la naturaleza adictiva del producto proporciona un flujo de caja resistente y dividendos confiables. Imperial Brands ha aumentado los dividendos para los accionistas todos los años este milenio, con la excepción de 2020 durante la pandemia. El rendimiento actual es del 5,1%. Según las previsiones, se espera que aumente hasta el 5,47% este año y el 5,75% en 2027.
Los inversores también han disfrutado de importantes aumentos en los precios de las acciones. Las acciones de Imperial Brands aumentaron un 8,75% durante el año pasado y un 84% en los últimos dos años.
Después de este sólido desempeño, la relación precio-beneficio de Imperia Brands aumentó a 12,5 veces. No es caro, pero tampoco es una ganga absoluta. Hay riesgos. En particular, nuevas regulaciones sobre los cigarrillos electrónicos podrían perjudicar las ganancias. Si las tasas de tabaquismo disminuyen en los mercados emergentes como lo hacen en Occidente, las ganancias también podrían disminuir. Dado el buen desempeño reciente, el precio de las acciones naturalmente puede bajar durante algún tiempo.
Creo que vale la pena considerar Imperial Brands como una participación a largo plazo para inversores orientados a los ingresos a quienes no les importa comprar grandes tabacaleras. Invierta sólo como parte de una cartera equilibrada en una amplia gama de acciones de ingresos en diferentes sectores. La volatilidad actual del mercado de valores crea muchas oportunidades para comprar gangas.
